المخاطر والامتثال والتنظيم
لا تنجح خدمات المدفوعات الجديدة إلا عندما تثق بها الجهات الرقابية.
نساعد مزوّدي خدمات الدفع والمحافظ وشركات التكنولوجيا المالية على بناء أطر مكافحة غسل الأموال والاحتيال، وإعداد طلبات الترخيص، والتواصل مع البنوك المركزية بثقة.
أين تتعثر الخدمات الجديدة
أطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال، والتحضير للترخيص، والتواصل مع البنوك المركزية لخدمات المدفوعات والمحافظ والتكنولوجيا المالية الجديدة.
تتأخر طلبات الترخيص بسبب نقص الوثائق.
تُطلق ضوابط مكافحة غسل الأموال تنبيهات خاطئة كثيرة أو تغفل المخاطر الحقيقية.
ينمو الاحتيال أسرع من الضوابط مع زيادة الأحجام.
كيف نساعدك
نساعد مزوّدي خدمات الدفع والمحافظ وشركات التكنولوجيا المالية على بناء أطر مكافحة غسل الأموال والاحتيال، وإعداد طلبات الترخيص، والتواصل مع البنوك المركزية بثقة.
إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
السياسات، وتقييمات المخاطر، ومراقبة المعاملات، والعناية الواجبة تجاه العملاء.
إدارة مخاطر الاحتيال
استراتيجية مكافحة الاحتيال، والقواعد، والمراقبة، وإدارة الحالات.
التحضير للترخيص
خطط الأعمال والسياسات والوثائق اللازمة لتراخيص المدفوعات والمحافظ.
التواصل مع الجهات الرقابية
التحضير للحوار مع البنوك المركزية والجهات الرقابية ودعمه.
حوكمة المخاطر
مستوى تقبّل المخاطر، والضوابط، والتقارير لمجالس الإدارة والإدارة التنفيذية.
ما الذي تحصل عليه
تُصمَّم المخرجات بحسب نطاق كل تكليف.
- تقييم الفجوات
- أطر مكافحة غسل الأموال والاحتيال
- حزمة طلب الترخيص
- السياسات والإجراءات
- خطة التواصل مع الجهات الرقابية
منهجيتنا
يسير كل مشروع وفق مسار واضح يُحدَّد نطاقه بحسب احتياجات العميل. بعض العملاء يستعين بنا في مرحلة واحدة، وآخرون يطلبون مرافقتهم حتى الإطلاق.
- 01التشخيص
- 02التصميم
- 03التجهيز
- 04الإطلاق والتوسع
أسئلة شائعة
ما الذي يتطلبه عادةً طلب ترخيص خدمات الدفع؟
عادةً خطة عمل، وهيكل حوكمة، ورأس مال وتوقعات مالية، وسياسات للمخاطر والامتثال، وتفاصيل التكنولوجيا والأمن، ومعلومات عن الملّاك والإدارة. وتختلف المتطلبات من دولة إلى أخرى.
كيف يساعد الذكاء الاصطناعي فرق مكافحة غسل الأموال والاحتيال؟
تستطيع نماذج التعلم الآلي رصد الأنماط المشبوهة بدقة أكبر وتقليل التنبيهات الخاطئة، بشرط أن تخضع لحوكمة جيدة وأن تكون قابلة للتفسير.
ما النهج القائم على المخاطر في مكافحة غسل الأموال؟
يعني تطبيق ضوابط أقوى حيث تكون المخاطر أعلى، وضوابط أبسط حيث تكون أقل، استناداً إلى تقييم موثّق للمخاطر.
هل تعملون مع البنوك المركزية؟
نعم. تعامل مؤسسونا مباشرة مع البنوك المركزية بشأن خدمات المدفوعات والمحافظ الجديدة.
ممارسات ذات صلة
المحافظ الرقمية والتحويلات بين الأفراد
أصبحت المحافظ الإلكترونية الحساب المالي الأساسي لملايين الأشخاص.
اكتشف هذه الممارسة الطبقة 1 · المدفوعاتالمدفوعات الفورية وبنى الدفع
تغيّر شبكات المدفوعات الفورية طريقة انتقال الأموال بين الأفراد والشركات والحكومات.
اكتشف هذه الممارسة الطبقة 3 · التحولالخدمات المصرفية الرقمية
أصبح العملاء يحكمون على بنكهم من خلال تطبيقه.
اكتشف هذه الممارسة